O setor bancário está num absoluto caos; a sua criminalidade está sendo exposta para o mundo inteiro ver. S & P rebaixou já JP Morgan, Goldman Sachs, B de A, Wells Fargo e 4 outros bancos. A economia está em queda livre. O melhor é vc tirar seu dinheiro do banco.
Agora é amplamente conhecido que a dívida de derivados é mais de $ 1000 trilhões de dólares e milhares de pessoas neste país estão preocupadas que suas contas bancárias, do 401K, IRA e pensões serão confiscadas pela camada desesperada, dos banqueiros, que estão contribuindo para o colapso inevitável da moeda roubando o seu dinheiro.
Você poderia encontrar-se nesta multidão, se você não agir logo.
A hora de ter seu dinheiro retirado do banco foi ontem. Há muito pouco tempo antes o FMI planeja roubar 10%, para começar, de todas as contas de banco em Europe. JP Morgan Chase proibiu as transferências do seu banco para bancos estrangeiros para evitar fuga de capitais que certamente vai acontecer assim que América acordar com a situação desesperada em que estão os bancos . O banco também está proibindo qualquer retirada de dinheiro de $50.000 ou mais. Esta sexta-feira passada, HSBC (América) seguiu o tema. É altamente provável que todos os 5 maiores bancos americanos irão aprovar as mesmas políticas em um futuro próximo.
Embora, a maioria dos americanos está livre para sair do país, torna-se extremamente difícil para os americanos levarem o seu dinheiro com eles. Preparação para expatriação é uma tarefa difícil e não creio que a maioria de nós tem o tempo ou a capacidade de tirar nossos ativos do país, bem como fazer planos detalhados e implementar esses planos com antecedência a um próximo acidente como tentamos deixar o país. Portanto, a maioria de nós vão ser forçada a adotar uma estratégia de adaptação.
Com tudo o que está disponível para ler sobre este tema, é incompreensível como algumas pessoas estão se preparando para agir para preservar o que recursos têm restante por não retirar seu dinheiro do banco. Porque você tem de colocar seu dinheiro no banco, você já não possui o seu dinheiro. Levar o que era seu dinheiro do banco já não é uma questão de subir para seu contador amigável com um comprovante de retirada e o caixa alegremente homenageia seu pedido e você sai calmamente do banco com o seu dinheiro. Na verdade, sua caixa é treinada para procurar certos indicadores em qualquer retirada de dinheiro de qualquer significado.
Como você se move para retirar a maior parte do seu dinheiro, existem três leis federais que você deve estar ciente: relatório de transação de dinheiro (CTR), um relatório de atividade suspeita (SAR) e estruturação.Do CTR
A lei exige que haja nos arquivos de banco um relatório com base em qualquer retirada ou depósito de $10.000 ou mais em qualquer único dado dia. A lei foi projetada para pôr um amortecedor sobre lavagem de dinheiro, falsificação sofisticados e outros crimes federais.
Para se manter em conformidade com a lei, as instituições financeiras devem obter identificação pessoal, informações sobre a transação e o número de segurança social da pessoa ao realizar a transação.
Tecnicamente, não há nenhuma lei federal que proíbe o uso de grandes quantidades de dinheiro. No entanto, um CTR deve ser apresentado em todos os casos de transação de dinheiro, independentemente do motivo subjacente da operação.
Antes de prosseguir com a retirada planejada do seu dinheiro, eu sugiro fortemente que você leia as seguintes diretrizes federais no que se refere do CTR produzidos pela AA rede Crimes Financeiros (FinCEN). Todos os regulamentos federais contidos neste artigo são elucidados nesta série de relatórios federais.
Estruturação e SAR
Haverá, sem dúvida, alguns gênios cuja habilidade matemática vou dizer-lhes que todos eles têm a fazer é retirar $9.999,99 e o banco e seu protetor, o governo federal não será nenhum o mais sábio. Não é assim tão simples. Aqui estão alguns exemplos de estruturação violações que um deve estar ciente:
1. Joe obteve US $15.000 em dinheiro que obteve com a venda de seu caminhão. Ele sabe que se ele deposita $15.000 em dinheiro, a instituição financeira será necessária apresentar um CTR. Em vez disso, ele deposita $7.500 em dinheiro pela manhã com o empregado de uma instituição financeira e volta para a instituição financeira no final do dia para o outro empregado para depositar os restantes US $7.500, na esperança de contornar a exigência de relatórios de CTR. Joe devia ter usado várias contas para realizar esta transação.
2. Sally precisa de $16.000 em dinheiro para pagar suprimentos para o seu negócio de artes e ofícios. Sally desconta um cheque de $8.000 em uma instituição financeira na segunda-feira. Posteriormente, ela desconta outro $8.000 cheque pessoal no banco no dia seguinte. Sally tem o cuidado de ter descontado os dois cheques em dias diferentes e estruturado as transações em uma tentativa de iludir o CTR relatando a exigência. Sally deveria ter feito depósitos irregulares em dias escalonados.
3. um casal, John e Jane, vendem um veículo por $12.000 em dinheiro. Para contornar o CTR relatando a exigência, John e Jane estruturam suas transações usando diferentes contas. John deposita $8.000 desse dinheiro na conta conjunta dele e Jane está de manhã. Mais tarde naquele dia, Jane deposita $1.500 em conta conjunta e, em seguida, $2.500 em conta da irmã dela, que posteriormente transferiu-se para John e Jane conta conjunta no banco mesmo. Mais uma vez, John e Jane deveriam ter usado bancos múltiplos.
Montante global dos totais de três transações mais do que o limite de US $10.000, portanto, um SAR iria ser arquivado pelo banco e você seria objecto de uma investigação federal, como todos os três destes casos claramente violam as leis bancárias federais relacionadas à estruturação. É um crime federal interromper as transações em quantidades menores, com a finalidade de subtrair a exigência de relatórios de CTR. Nesses casos, o banco é necessário apresentar um SAR que serve para notificar o governo federal da tentativa do indivíduo à depósitos de estrutura ou saques por contornar a exigência de relatórios $10.000.
Estruturação de transações para impedir que um CTR sendo relatado pode resultar em não mais de cinco anos de prisão e/ou uma multa de até US $250.000. Se estruturação envolve mais de $100.000 em um período de doze meses ou é realizada quando a violação mais uma lei do governo federal, a pena é dobrada.
A execução do governo federal de suas leis bancárias como isso se relaciona com CTR, do SAR e estruturação subseqüente é bastante draconiano. Leis de confisco de ativos civis entram em jogo. O governo pode aproveitar suas contas bancárias, enquanto determina se um crime foi cometido. O governo pode literalmente apreender seus ativos em perpetuidade, sem uma ordem do tribunal. Claro, você pode tentar e processar, mas você vai ser contra os bolsos profundos do governo federal e o caso pode levar anos. No momento que seu caso é decidido, a crise financeira bancária que você está tentando desesperadamente evitar retirando seu dinheiro, pode acabar. Então, proceda com cautela.
Retirar seu dinheiro do banco
A melhor maneira de evitar seu dinheiro pego no banco em meio a uma corrida bancária seria não deixar parte a maior do seu dinheiro já passou o banco. A maneira mais simples de conseguir isso é para evitar qualquer forma de depósito de automaticamente em sua conta, tanto quanto é possível.
Em segundo lugar, você precisa começar a pagar tudo em dinheiro. Digamos que a cada 30 dias, Bob desconta o cheque no banco do seu trabalho vale a pena o pagamento líquido de $5.000. Bob deixa apenas o suficiente no banco para ser capaz de conduzir o negócio bancário normal. Bob anda fora do banco todo mês com a maioria do dinheiro de sua seleção. Bob deve começar a pagar em dinheiro para tanto quanto ele pode, como comer, pagar a conta da luz (pagar a conta em pessoa), compras, etc. Quando se torna necessário fazer um "bilhete grande" compra, Bob temporariamente poderia deixar mais no banco para cobrir a escrita de um cheque.
Você também seria sábio para abrir várias contas bancárias desde os grandes cinco americanos até seus locais cooperativas de crédito. Você poderia retirar quantidades muito menores, até que a soma total das suas contas é enormemente diminuída e está em sua posse. Para abrir as contas, simplesmente um cheque pessoal do seu banco em casa. Claro, nesses casos, o banco poderia segurar o cheque por 15-30 dias.
Não posso prometer que, se você se tornar alvo de agentes do FBI, que você não terá seu cada movimento financeiro escrutinado e os federais vão eventualmente descobrir os padrões de agregação de retirada. Pessoas que eu entrevistei disseram-me que eles acreditam que o governo federal está no processo de obtenção dos computadores bancário de "falar" uns aos outros de uma forma que revelaria a estruturação, mas que tecnologia ainda não está on-line.
Se você alguma vez se tornar alvo de uma investigação federal, não, sob quaisquer circunstâncias, permita-se a ser entrevistado por funcionários federais sem um advogado presente. Em muitos casos, pessoas vão para a cadeia e pagam multas enormes, não porque tenham cometido um crime federal, mas porque os funcionários federais do estado que mentiu ou enganou-os. E se você não tiver um advogado presente, é sua palavra contra o governo federal.
Conclusão
Em um mundo de cabeça para baixo em que os bancos legalmente possuem seu dinheiro, receber seu dinheiro longe destes bancos criminais tornou-se uma forma de arte. Não te prometo que você será capaz de recuperar todos os seus bens, no entanto, prometo-lhe que, se você não agir, você vai perder tudo.
